كيفية الاستثمار وربح المال من خلال سهم الراجحي دليل شامل للمستثمرين

ما هو سهم الراجحي ولماذا يُعتبر من الخيارات الاستثمارية الجذابة؟

العام	ربحية السهم - EPS
2025	1,15 - مؤفت
2024	1,25 - سنوي Split
2023	1,40 - مؤقت
2022	1,00 - سنوي
2021	1,50 - نهائي
2020	2,25 - نهائي
2019	2,50 - نهائي
2018	1,50 - نهائي
2017	1,00 - نهائي
2016	0,75 - نهائي
2015	1,00 - نهائي

كيف يمكن تقليل الخسائر من الاستثمار في أسهم بنك الراجحي السعودي؟

يُعد الاستثمار في أسهم بنك الراجحي السعودي من الخيارات الشائعة بين المستثمرين في السوق المالي السعودي، وذلك لما يتمتع به البنك من مكانة قوية ونمو مستدام. ومع ذلك، فإن تقلبات السوق قد تؤدي إلى خسائر مالية غير متوقعة. ولذلك، نقدم لكم في هذا المقال الاستراتيجيات المثلى لتقليل هذه الخسائر، بالإضافة إلى طرق تنويع المحفظة الاستثمارية بشكل ذكي وفعّال.

تقليل الخسائر من الاستثمار في أسهم بنك الراجحي

تنويع المحفظة الاستثمارية لتقليل الخسائر

يُعد تنويع الاستثمارات من أفضل الأساليب المتبعة لتقليل المخاطر، حيث لا يجب الاعتماد على سهم واحد فقط مهما كانت قوته في السوق. فعند تراجع قيمة سهم ما مثل سهم بنك الراجحي، فإن وجود أسهم في قطاعات أخرى قد يعوّض الخسائر أو يقلل من حدتها.

أهمية الاستثمار في قطاع الطاقة

يُعتبر قطاع الطاقة من القطاعات الحيوية والمستقرة في السوق، وخصوصًا أسهم أرامكو التي أعلنت عن اكتتابات جديدة في 3 يونيو 2024، مما يمثل فرصة ذهبية للمستثمرين. هذا القطاع يوفّر توازنًا جيدًا في المحفظة نظرًا لأهميته الاستراتيجية على مستوى الاقتصاد المحلي والعالمي.

الاستثمار في أسهم النمو والشركات الناشئة

لا بد من تخصيص جزء من المحفظة لأسهم النمو والشركات الناشئة التي قد تحقق عوائد ضخمة على المدى الطويل. فبعض هذه الشركات بدأت تحقق أرباحًا مذهلة منذ إدراجها، ويمكن الاطلاع على قائمة أفضل أسهم الشركات الناشئة التي ينصح بها خبراء الاستثمار.

الأسواق العالمية كخيار استثماري لتقليل المخاطر

الاستفادة من فرص السوق الأمريكي

يمثل سوق الأسهم الأمريكي بيئة استثمارية مليئة بالفرص نظرًا لتنوع القطاعات والسيولة العالية. مثال على ذلك، سهم شركة إنفيديا (NVIDIA) الذي ارتفع بنسبة %144 خلال العام و**%4,730** خلال ست سنوات، ما يجعل الاستثمار فيه مجديًا جدًا مقارنة بالأسواق المحلية ذات الخيارات المحدودة.

الاستثمار في بورصات الخليج

تشهد سوق دبي المالي نموًا ملحوظًا بفضل الطفرة الاقتصادية في دولة الإمارات، كما أن بورصة الكويت تقدم خيارات متنوعة في عدة قطاعات، وتُعد من الأسواق الخليجية الواعدة.

التحوط عبر الاستثمار في المعادن والعملات الأجنبية

الذهب كملاذ آمن

يُعتبر الذهب أداة ممتازة للتحوط ضد تقلبات السوق، وقد وصل إلى مستويات قياسية في مايو 2024. لذلك، فإن تخصيص نسبة من الاستثمار فيه يُعد قرارًا ذكيًا خصوصًا خلال الأزمات الاقتصادية.

التحوط بالعملات القوية

شراء عملات مثل الدولار الأمريكي، الفرنك السويسري، والين الياباني يوفر استقرارًا في أوقات عدم اليقين، كما أن تداول العملات الأجنبية متاح على مدار الساعة مما يمنح المستثمرين مرونة لا توفرها أسواق الأسهم التقليدية.

ما هو أقل مبلغ للاستثمار في أسهم بنك الراجحي؟

يعتمد الحد الأدنى على عدة عوامل منها عدد الأسهم المراد شراؤها ورسوم التداول. وعند استخدام الرافعة المالية من خلال تداول عقود الفروقات (CFD)، فإن الحد الأدنى يختلف حسب مقدار الرافعة.

ينصح الخبراء بأن يكون الحد الأدنى للاستثمار في أسهم بنك الراجحي ما بين 5,000 إلى 10,000 ريال سعودي، وذلك لضمان القدرة على تحمل تقلبات السوق وتوزيع الاستثمار بشكل فعّال.

كم تبلغ عمولة التداول في السوق السعودي؟

بحسب هيئة السوق المالية السعودية (تداول)، فإن العمولة الرسمية للتداول هي %0.155 من القيمة المنفذة، بالإضافة إلى رسوم الوسيط المالي والتي تختلف من شركة لأخرى حسب الخدمات المقدمة ونوع الحساب الاستثماري.

كيفية تداول أسهم بنك الراجحي بدون تملك فعلي

يمكن التداول على أسهم بنك الراجحي عبر عقود الفروقات (CFD) دون تملك فعلي للسهم. هذه الطريقة تُتيح الاستفادة من تحركات السهم سواء بالصعود أو الهبوط، كما توفر إمكانية استخدام الرافعة المالية لفتح صفقات كبيرة برأس مال صغير.

الفرق بين شراء الأسهم وتداول العقود

• شراء الأسهم: يمنحك ملكية فعلية ويحق لك حضور الجمعيات العمومية والتصويت.

• تداول العقود: لا يمنحك الملكية لكنه يسمح لك بمرونة أكبر واستخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح سريعة.

أفضل شركات تداول الأسهم السعودية المرخصة

عند اختيار شركة تداول، يجب التأكد من أنها مرخصة من قبل هيئة السوق المالية (CMA) أو من هيئات رقابية دولية معترف بها. ومن أبرز هذه الشركات:

منصة "سهم"

• مرخصة محليًا من CMA.

• توفر التداول في السوق السعودي والأمريكي.

• تتيح قائمة بأسهم متوافقة مع الشريعة الإسلامية.

هذه المنصة تُعد من الخيارات المثالية للمستثمرين الذين يرغبون في تملك الأسهم ضمن بيئة آمنة وشفافة.

التوصيات النهائية لتقليل الخسائر من الاستثمار في أسهم بنك الراجحي

1. قم بتنويع المحفظة بين القطاعات المختلفة.

2. استثمر في الأسواق العالمية لتقليل الارتباط بالسوق المحلي.

3. استخدم الذهب والعملات للتحوط من المخاطر.

4. ابدأ بمبلغ مناسب حسب قدرتك المالية.

5. اختر وسيطًا مرخصًا وموثوقًا.

6. تعلم استراتيجيات تداول العقود الفروقية.

سهم مصرف الراجحي يُعدّ واحدًا من أكثر الأسهم تداولًا واستقرارًا في السوق المالية السعودية "تداول". يتمتع المصرف بسمعة قوية باعتباره أحد أكبر البنوك الإسلامية في العالم، وهو ما يمنحه ثقة عالية بين المستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء.

 تأسس البنك في عام 1957، ومنذ ذلك الحين شهد نموًا مستمرًا في أرباحه وتوسّعًا في خدماته داخل وخارج المملكة. هذا النمو المدعوم بعوامل اقتصادية وتنظيمية قوية، جعل سهم الراجحي خيارًا مفضلًا للراغبين في الاستثمار طويل الأجل، سواء من خلال الأرباح النقدية التي يوزعها بشكل منتظم، أو من خلال الزيادة المتوقعة في سعر السهم مع مرور الوقت.

كيفية شراء سهم الراجحي والاستثمار فيه

لشراء سهم الراجحي، يجب أولاً فتح حساب استثماري لدى إحدى شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السوق المالية السعودية، أو من خلال خدمة التداول الإلكتروني التي يقدمها مصرف الراجحي نفسه. بعد تفعيل الحساب وربطه بمحفظة استثمارية، يمكنك البحث عن رمز السهم "1120" في منصة التداول وبدء عملية الشراء حسب المبلغ الذي ترغب في استثماره.

 من المهم الاطلاع على تقارير السوق ومتابعة أداء السهم بشكل دوري، إلى جانب قراءة التحليلات الفنية والأساسية لتحديد أفضل الأوقات للشراء أو البيع.

 كما يمكنك تفعيل خاصية الشراء التلقائي أو الادخار المنتظم التي تتيح لك استثمار مبالغ شهرية ثابتة في السهم لتحقيق متوسط تكلفة مناسب على المدى الطويل.

استراتيجيات ربح المال من سهم الراجحي

هناك عدة استراتيجيات لربح المال من سهم الراجحي، أشهرها هي استراتيجية "الشراء والاحتفاظ"، والتي تعتمد على اقتناء السهم والاحتفاظ به لفترات طويلة للاستفادة من توزيعات الأرباح السنوية وارتفاع القيمة السوقية للسهم بمرور الوقت.

 أما المستثمرون الأكثر نشاطًا، فيفضلون استخدام استراتيجيات قصيرة ومتوسطة المدى مثل التداول بناءً على الأخبار الاقتصادية، أو التحليل الفني الذي يحدد نقاط الدخول والخروج المثلى.

يقدّم سهم الراجحي توزيعات نقدية منتظمة، وغالبًا ما تكون مرتفعة مقارنة ببعض الأسهم الأخرى، مما يجعله خيارًا مناسبًا للراغبين في تحقيق دخل سلبي منتظم. كما أن استقرار أداء البنك المالي يجعله أقل تأثرًا بالتقلبات المفاجئة التي قد تضرب بعض القطاعات الأخرى في السوق.

المخاطر المحتملة وكيفية تقليلها

مثل أي استثمار في سوق الأسهم، لا يخلو سهم الراجحي من المخاطر. من أبرز هذه المخاطر تقلبات السوق العامة، وتغيّر أسعار الفائدة، أو تعرض البنك لتحديات تنظيمية أو اقتصادية.

 لتقليل هذه المخاطر، يُنصح بتنويع المحفظة الاستثمارية وعدم الاعتماد بشكل كامل على سهم واحد، حتى وإن كان قويًا مثل الراجحي. كذلك، من المفيد تخصيص جزء من المحفظة للاستثمار طويل الأمد، مع الاحتفاظ بجزء آخر للتداول حسب تحركات السوق.

 المتابعة الدورية لأداء البنك من خلال تقاريره المالية، بالإضافة إلى متابعة الأخبار الاقتصادية المحلية والعالمية، ستمنحك القدرة على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تحمي أموالك وتزيد من فرص الربح.

كيفية شراء سهم الراجحي خطوة بخطوة

1. فتح محفظة استثمارية (حساب تداول)

لكي تتمكن من شراء أي سهم في السوق السعودي، بما في ذلك سهم الراجحي، يجب أولًا أن تفتح محفظة استثمارية لدى شركة وساطة مرخصة من قبل هيئة السوق المالية السعودية (CMA). يمكنك الاختيار بين:

• شركات الوساطة التقليدية (مثل الأهلي كابيتال، الرياض المالية، البلاد المالية، إلخ).

• أو فتح حساب تداول مباشرة عبر خدمة "الراجحي المالية" التابعة لمصرف الراجحي نفسه.

شراء سهم الراجحي خطوة بخطوة

لفتح المحفظة، ستحتاج إلى:

• حساب بنكي ساري (ويُفضل أن يكون في مصرف الراجحي لتسهيل العمليات).

• رقم الهوية الوطنية أو الإقامة.

• التسجيل في خدمة "أبشر" لتوثيق الهوية إلكترونيًا.

يمكنك بدء فتح حساب تداول مع الراجحي المالية عبر هذا الرابط:
https://www.alrajhibank.com.sa/ar/investment

2. تفعيل الحساب وربطه بالحساب البنكي

بعد إكمال بيانات فتح المحفظة، ستتلقى رسالة تأكيد عبر البريد الإلكتروني أو الجوال. قم بتفعيل حساب التداول الخاص بك، واربطه بالحساب البنكي الذي ستموّل منه عمليات الشراء.

قد تستغرق هذه الخطوة من 24 إلى 48 ساعة عمل.

3. إيداع الأموال في محفظتك الاستثمارية

قم بتحويل المبلغ الذي ترغب في استثماره إلى المحفظة الاستثمارية من حسابك البنكي. يمكنك تنفيذ ذلك من خلال تطبيق البنك أو الخدمات الإلكترونية.

مثال: إذا كنت ترغب بشراء 10 أسهم من الراجحي وسعر السهم حاليًا 85 ريال، ستحتاج إلى إيداع 850 ريال + رسوم التداول (عادةً نسبة بسيطة جدًا من قيمة الصفقة).

4. الدخول إلى منصة التداول

بعد تفعيل الحساب وتمويل المحفظة، قم بتسجيل الدخول إلى منصة التداول الخاصة بك (سواء كانت "تداول الراجحي" أو أي شركة وساطة أخرى). ثم:

• في خانة البحث، اكتب رمز السهم: 1120 (وهو رمز سهم مصرف الراجحي).

• ستظهر لك بيانات السهم (السعر الحالي، الكمية المتاحة، إلخ).

• اختر "شراء".

• حدد الكمية التي ترغب في شرائها.

• حدد نوع الأمر (سعر السوق أو سعر محدد).

• اضغط على "تنفيذ الأمر".

5. تأكيد الصفقة ومتابعة الاستثمار

بمجرد تنفيذ الأمر، ستُضاف الأسهم إلى محفظتك. يمكنك الآن:

• متابعة أداء السهم بشكل يومي أو أسبوعي.

• الاطلاع على الأخبار والتقارير الخاصة بمصرف الراجحي.

• اختيار البيع عندما يرتفع السعر، أو الاحتفاظ بالسهم للحصول على توزيعات الأرباح السنوية.

💡 الفرق بين أمر "سعر السوق" وأمر "السعر المحدد"

1. أمر "سعر السوق" (Market Order)

ما هو؟
هو أمر شراء أو بيع يتم تنفيذه فورًا بأفضل سعر متوفر في السوق حاليًا.

الميزات:

• التنفيذ سريع وفوري.

• مناسب إذا كنت تريد دخول الصفقة بسرعة دون تأخير.

العيوب:

• لا تتحكم في السعر النهائي؛ فقد تدفع سعرًا أعلى (أو تبيع بسعر أقل) مما توقعت، خاصة في الأوقات التي تكون فيها السوق متقلبة.

مثال:
سعر سهم الراجحي الآن 85.00 ريال.
إذا وضعت أمر "سعر السوق"، فقد يُنفذ بسعر 85.10 أو 85.20 حسب الكميات المتوفرة وقت تنفيذ الصفقة.

2. أمر "السعر المحدد" (Limit Order)

ما هو؟
هو أمر تضع فيه سعرًا محددًا لشراء أو بيع السهم، ولا يتم تنفيذ الصفقة إلا إذا وصل السعر إلى هذا الحد أو كان أفضل منه.

الميزات:

• تتحكم في السعر الذي تدفعه أو تحصل عليه.

• مفيد إذا كنت تنتظر فرصة شراء بسعر أقل من الحالي.

العيوب:

• قد لا يُنفذ الأمر أبدًا إذا لم يصل السهم إلى السعر الذي حددته.

• أقل سرعة من أمر السوق.

مثال:
سعر سهم الراجحي الآن 85.00 ريال، لكنك تعتقد أن السعر سينخفض قليلاً.
تضع أمر شراء بسعر 83.50 ريال. لن يُنفذ الأمر إلا إذا وصل سعر السهم إلى 83.50 أو أقل.

📝 أيّهما تختار؟

• استخدم "سعر السوق" إذا كنت لا تمانع في دفع السعر الحالي وتريد الشراء فورًا.

• استخدم "السعر المحدد" إذا كنت تريد دخول الصفقة بسعر معين أو عند نقطة مناسبة حسب تحليلك.

للمزيد من المعلومات حول مصرف الراجحي وخدماته الاستثمارية، يمكنك زيارة موقعهم الرسمي عبر الرابط التالي:
https://www.alrajhibank.com.sa